Como estratégia para garantir mais segurança nos investimentos e ter uma rentabilidade maior no médio e longo prazo, a diversificação é fundamental no momento de investir. Com a oscilação no mercado financeiro, o ideal é nunca manter todos os ativos em uma mesma aplicação, pois se houver alguma mudança o valor investido não será perdido.
Antes de começar a diversificação nos investimentos é importante identificar qual é o perfil de risco, para saber como lidar com as variações dentro dos investimentos e fazer escolhas assertivas. Existem três categorias desse perfil, sendo perfil conservador, perfil moderado e perfil agressivo.
Para Caio Peixoto, assessor de investimentos, da WFlow - escritório Private especializado em Assessoria Financeira e Patrimonial credenciado à XP Investimentos - localizado em Belo Horizonte, o ideal é fazer um planejamento financeiro para identificar quais são os objetivos para cada aplicação.
“É fundamental analisar em que fase está o seu ciclo financeiro, se está na fase de acumular, por meio da reserva de emergência ou se está no período de aumentar a rentabilidade. Além disso, há também quem se preocupa com a preservação do patrimônio, buscando investimentos a longo prazo para ter uma aposentadoria mais segura”, ressalta Caio.
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Existem diversos ativos financeiros em Renda Fixa como os títulos públicos federais encontrados no Tesouro Direto, CDBs e LC, e em Renda Variável como ETFs, Fundos Imobiliários e ações. Portanto, é preciso definir uma porcentagem para cada aplicação e escolher prazos diferentes, assim será possível construir uma estratégia para minimizar os riscos e garantir uma rentabilidade nos investimentos.
“O cenário econômico está em constante mudança e isso impacta na rentabilidade, por isso é importante que o investidor mantenha uma carteira equilibrada com diferentes classes de ativos. Além disso, acompanhar as informações sobre o mercado financeiro pode contribuir no momento de montar uma estratégia para os investimentos”, finaliza Caio.