Em um cenário com a taxa básica de juros em 2% ao ano, as aplicações financeiras em renda fixa, apesar de serem mais seguras, podem ter uma rentabilidade Real próxima a zero ou até negativa. Por isso, para manter uma carteira rentável será necessário buscar novas alternativas, como investir em renda variável, mas como avaliar os investimentos em ações?
O ideal é começar com cautela nesse mercado, assim será possível conhecer as aplicações e entender as oscilações das empresas. Consultamos o assessor de investimentos, Paulo Saad, da WFlow - escritório Private especializado em Assessoria Financeira e Patrimonial credenciado à XP Investimentos, sobre como os investidores podem analisar esses investimentos na Bolsa.
Antes de começar a investir em ações, é necessário identificar o perfil de investidor por meio do formulário suitability, um questionário aplicado para saber quais investimentos estão de acordo com seus objetivos e padrão de vida.
“É importante lembrar que os investimentos em renda variável apresentam volatilidade, portanto é fundamental construir uma reserva de emergência e manter a diversificação na carteira de investimentos. Dessa forma, quando houver mudanças no mercado financeiro o investidor estará preparado para lidar com a situação”, ressalta Paulo.
Na Bolsa de Valores, além de acompanhar as informações sobre o mercado é preciso levar em consideração a performance das empresas. Sendo assim, é essencial acompanhar os demonstrativos financeiros e buscar conhecimento sobre o histórico de compra e venda de ações da empresa.
Quando se compra uma ação o investidor se torna sócio de um negócio, por isso é importante analisar os resultados da empresa e seu crescimento para o futuro. Como a volatilidade nesse mercado é alta, muitas vezes o que o investidor espera pode não se tornar realidade, por isso tomar esses cuidados pode fazer a diferença na aplicação financeira.
“O investidor precisa verificar os indicadores como o ROIC, retorno sobre o capital investido, comparar o lucro líquido de empresas do mesmo setor, além da dívida líquida sobre patrimônio. É fundamental reservar um tempo para ler os relatórios das empresas antes de começar a investir nessa modalidade”, afirma Saad.
Para os investidores iniciantes no mercado de renda variável, é possível consultar as empresas por meio da página da Bolsa de Valores, a B3. No site é possível identificar os acionistas e ter acesso a um material de introdução ao mercado financeiro.